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最高法规范民间借贷刑民界限:“套路贷”诈骗行为应刑事打击
2019-10-09 18:05:03 来源:俚岛柳泥网  作者:
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“民间借贷司法解释第三十条明确规定了约定的逾期利率、违约金或者其他费用,出借人可以一并主张,但总计超过年利率24%的部分,人民法院不予支持。类推该条规定,出借人主张上述各种费用的,也不予支持。”肖峰同时表示,如果约定的是正常律师费用等实现债权的费用,则属于对当事人损失填补的约定,不存在变相提高利率之嫌,可以考虑予以支持。

肖峰同时表示,如果原告提交的证据未达到高度可能性,则由人民法院结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、交易方式、交易习惯以及证人证言等事实和因素,综合判断查证借贷事实是否发生。

公报显示,东北地区高温极端性强,2018年7月下旬至8月上旬,东北地区平均气温25.1℃,较常年同期偏高1.3℃,为1961年以来同期最高,辽宁和吉林有47站日最高气温突破历史极值。中东部地区高温强度强、影响范围大、持续时间长,2018年7月9日至8月16日,黄淮大部、江淮、江汉、江南、华南北部等地出现极端高温天气,高温过程持续时间39天,有558县受影响。

胡永平同时认为,防范和化解民间借贷各类风险,需要全社会,包括公安、检察院、法院和政府部门的配合、监督和支持,仅靠一家的力量无法根本解决问题。“在防范和化解民间借贷各类风险中,法院要探索审判机制创新,总结审判经验,同时强化与其他部门的联动效应。还要加大法制宣传力度,引导社会良好风气。”胡永平说。

“如果最终公安或者检察机关不予立案,或者立案侦查后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应予受理。”肖峰建议,当人民法院立案后,发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的,人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件,并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。

为此,上述通知要求,严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为,“切实防范犯罪分子将非法行为合法化”。

肖峰认为,人民法院审理民间借贷案件一方面要审查债权凭证、付款凭证出具的背景,判断其基础法律关系是否为合法有效的民间借贷关系,以及被告是否已经实际收到付款凭证所涉款项,是否存在虚构或虚增借贷金额的情况;另一方面要对被告抗辩已经还款和抗辩借贷行为没有发生两种情形的举证证明责任分配问题,作出合理界定。

经合组织政策分析师梅尔克尔对《环球时报》记者说,“听了中国总理的演讲,感受最深的是,虽然经济增长率有所放缓,但中国仍将保持强劲的发展与增长,与经合组织的合作也将更深入。中国要和各国一起实现多赢,世界各国也需要中国,实现全球发展的目标。我对中国的发展很有信心!”

其实,草滩乡的彩礼也是近几年才“水涨船高”的。开榨油坊的杨彦文说,他的儿子8年前结婚时,出了7.5万元彩礼。现在行情已经“涨得不像样子”,结婚前要小汽车,结婚时再要上十七八万元的彩礼。

除此之外,近年来在个别地方“套路贷”盛行。肖峰认为,所谓“套路贷”本质上是出借人以民间借贷为名,实质利用各种欺诈、胁迫等手段诈骗借款人名下财产的违法犯罪行为,“人民法院一旦发现民间借贷行为本身涉及违法犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关”。

中新网合肥2月28日电安徽省生态环境厅就“2018至2019年秋冬季大气污染综合治理攻坚行动”28日召开新闻发布会,会上公布了一批秋冬季大气污染综合治理问题,涉及多个地市。

西安市公安局刑侦局三处副处长林檀建议,在处理虚拟财产的电脑或手机上不要乱点来历不明的链接、下载来历不明的软件,对相关查杀“木马”病毒的软件经常更新和升级。此外,在支付和转移虚拟货币时,尽量设置“多签密钥”,即由几个人或是几个处在不同网络的终端共同授权签署密码。“这样一来,就能极大增加黑客进行网络犯罪的成本和难度,最大限度保障自身权益不受侵害。”林檀说。

上述通知正视了基层司法实践中存在的问题。厉莉表示,在实践中,公安机关在处理涉及“套路贷”犯罪行为时,嫌疑人往往以法院生效判决来说事,上述通知理清了此间的民刑交叉关系,更有利于打击此类非法犯罪行为。

“建设数字中国,是抢抓信息革命机遇构筑国家竞争新优势的必然要求,是推动信息化发展更好服务经济社会发展,加快建成社会主义现代化强国的迫切需要。”国家网信办副主任杨小伟说。

“睡梦中忽然听到几声比雷还要响的爆炸声,持续1分多钟。”住在十几公里外上饶市区的魏先生说,感觉地面都在颤抖,家里玻璃乱晃,急忙给家里打电话。其所在的“上饶群”里多位群友听到爆炸声。魏先生称,昨晚回到家中,家里玻璃全部破碎,室内温度很低。

“上述通知对于涉民间借贷新类型的案件具有很强的指导意义,为各级法院审判工作提出了明确要求。”北京市地平线律师事务所律所胡永平表示,在当前民间借贷纠纷高发的态势下,法院的事后救济虽然必要,但事前预防则显得更为重要和紧迫。

8月11日,最高法院下发《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》。通知要求各级法院应加大对借贷事实和证据的审查力度,严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为,严守法定利率的司法红线。

“对被告抗辩因原告失联或拒不接受还款及利息导致其无法按约定还本付息的,应由被告对其主张承担举证证明责任。如果被告能证明原告确实存在上述情形,则一般不宜支持原告有关被告逾期付款违约责任、逾期高额利息的主张。”肖峰认为,对被告抗辩原告并未实际给付借款的情形,被告只需就没有收到相应借款作出合理说明即可。此时,并不能要求被告就此承担举证证明责任。反而应由原告承担举证责任。

严守借贷利率司法红线,遏制以“创新”为名行高利贷之实

扫黑除恶是全面从严治党向基层延伸的另一个重要战场。今年,太原市各级各部门要把夯实执政根基作为重要任务,筑牢防黑防恶的堤坝,不断增强基层组织对黑恶势力的“免疫力”。

此外,如果代理人对款项出借情况以及还本付息情况说不清楚,则应通过通知当事人本人到庭、签署保证书、接受询问等方式,进一步查明事实,并由此增强法官心证。(记者林平实习生刘岩)

据全国人大代表、北京房山区法院法官厉莉观察,在涉贷案件中,一些非法放贷行为人会通过欺骗、胁迫等方式,非法侵占他人财产,让被害人(当事人)出示虚高债务的证据,通过人民法院的判决将非法债权合法化。

樊先生表示抗议后,滴滴客服表示要升级到高级客服处理,但是要24小时给回复。“一层一层地处理,太耗时间了。”樊先生说。

最高法此次针对这一“套路贷”行为的定性有所改变,“它不仅是变相收取高息的行为,而是非法侵占他人财物的犯罪行为,针对此类可能涉嫌非法侵犯他人财物的新型犯罪应予以刑事打击。”厉莉补充说。

近日,益阳市纪委和桃江县纪委针对桃江县桃花江镇党委、纪委及相关部门处理群众信访举报线索工作不力问题,进行了调查处理,对6名党员干部进行了严肃问责并通报。

2015年7月25日,按照中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室的统一部署,在外交部、公安部和驻肯尼亚、埃塞俄比亚等国大使馆和有关国家警方通力协助下,江苏省追逃办成功将钱增德从肯尼亚缉捕归案。

危秋洁平常喜欢看美剧、电影、玩微博,爱好摄影。危秋洁的大学好友透露,危秋洁喜欢日本文化,尤其是日本的悬疑小说和恐怖片,自大学时期就经常一个人出去旅行,喜欢独自出行,此前并没有发生过类似事件,她是一个有意识在出游期间与大家保持联系的人。

网络运营者对省级网信部门的个人信息出境安全评估结论存在异议的,可以向国家网信部门提出申诉。

与此同时,通知还要求,人民法院发现交易平台、交易对手、交易模式等以“创新”为名行高利贷之实的,应当及时采取发送司法建议函等有效方式,坚决予以遏制。

“正常建设工期为2年,但留给我们的实际工期不足6个月。”岳松说,工程建设涵盖土建、钢结构、安装、幕墙、装饰、园林景观、智能化工程、音视频会议及其他专业工程。

这种操作如果成立,那真是让人细思极恐。也因如此,相关新闻后面许多网友进行了强烈声讨。但我个人判断,这么做应该是不可能的,且不说技术上难度如何,要窃听几亿用户的日常通话,再来进行广告推荐,这是何等浩大的工程,又是多么的不划算。对此,所涉平台已出面澄清,表示这是一种“无端猜测”,“不具备相关技术条件”。也有工程师网友说,抛开语音识别难度不说,技术投入和回报也不成正比。所以,在没有“实锤”之前,这种可能性只能暂时存疑。我相信,如果平台真的这么做了,总有一天会被发现。

值得关注的是,这一通知针对民间借贷案件中涉嫌通过“虚增债务”“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪行为提出了审理思路:应予以刑事打击。

肖峰直言,司法实务中,还有所谓“砍头息”情形,也即所谓现金支付的本金中有一部分并未支付,而是以高额利息被出借人预先扣除。这也是“套路贷”常见手法之一。

环球网综合报道台湾地区领导人马英九1日主持当局新任“行政院长”宣誓典礼时表示,他期许还有4个月时间,新“内阁”要做积极有为的“政府”,不做消极无为的“看守政府”,他并以登太平岛守土有责,说明“有为政府”的作为。

“现在,青春是用来奋斗的;将来,青春是用来回忆的。”习近平总书记这句话,正是对中央特科战士们最好的诠释。姚子健、舒曰信、沈伊娜、华明之、沈安娜等人投身革命时,不过20岁出头,正是书生意气、挥斥方遒的年纪。“他们老一辈人,就是用青春、用热血、用生命去奋斗。我们作为后代,应尽最大可能核对史实,真实、准确、全面地记录老一辈的光辉事迹,把这段历史留给后人。”华克放说。

理清“套路贷”民刑交叉界限,防范非法行为合法化

对于校园周边食杂店、便利店、小超市等食品销售单位,按照北京市食品药品监管局统一下发的《食品销售日常监督检查要点表》逐一对照检查,重点品种是调味面制品、熟肉制品、烘焙食品、糕点、饮料类等儿童、青少年经常购买的零食。

——返回前快速轨道控制要求高。为验证飞船快速轨道控制能力,飞船返回前的轨道维持采用一圈内两次变轨的控制模式。

“民间借贷行为本身涉及违法犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关,切实防范犯罪分子将非法行为合法化,利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。”上述通知明确,刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的,人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决,应当及时通过审判监督程序予以纠正。

早年在广东电子厂工作的傅启林,看到了十多年前,大量外来人口聚集的广东的影子。

据澎湃新闻(www.thepaper.cn)观察,司法实务中,民间借贷行为和违法犯罪行为容易混淆。有业界人士分析指出,在涉贷案件中,一些非法放贷行为人会通过欺骗、胁迫等方式,非法侵占他人财产,最终凭借法院的生效判决将非法债权合法化,“上述通知针对这一行为的定性有所改变,不仅是变相收取高息的借贷行为,而是非法侵占他人财物的犯罪”。

肖峰分析说,针对最近不少P2P平台涉嫌非法集资等违法犯罪的情况,人民法院审理涉及P2P平台的民间借贷案件时,如发现以“创新”为名行高利贷之实的情形,应当及时向有关部分发送司法建议函,涉嫌犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。

如何才能切实防范?“切实防范就是说要拿出实实在在的举措,针对非法行为合法化予以打击。”厉莉坦言,以前对于民间借贷中虚增债务、收取高额费用等不法行为,在民事判决中通常是从“非法放贷人变相收取高息”的层面来进行理解。

“这就是说,即使不法行为人已经拿到了法院的民事生效判决,如果行为确实是非法侵犯他人财产犯罪,法院会通过审判监督程序启动再审予以纠正,这也彰显了法院打击犯罪的决心。”厉莉说。

民间借贷行为和违法犯罪行为经常容易混淆。最高法法官肖峰在微信公号“法语峰言”中撰文指出,民间借贷行为与非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等非法集资犯罪等经常容易混同。

17日,一个简易爆炸装置在加沙地带北部的安全围栏附近爆炸,但未造成以军人员和物资损失。以色列随即出动坦克攻击了哈马斯一处军事观察点,造成一名巴勒斯坦人受伤。

“套路贷”诈骗等新型犯罪有望统一司法裁判思路。

加大借贷证据审查力度,“判断是否合法、有效”

广州、天津、大连三市将初中毕业以上文化程度作为网约车驾驶员的条件之一。

近年来,社会上不断出现披着民间借贷外衣,通过“虚增债务”、“伪造证据”、“恶意制造违约”、“收取高额费用”等方式非法侵占财物的“套路贷”诈骗等新型犯罪,侵害了人民群众的合法权益。

6个工作日之后,国办印发《通知》,首次对文件印发时间做出明确限定。

新京报快讯据外交部领事保护中心微博消息,俄罗斯当地时间5月28日14时30分许,一辆由黑龙江省牡丹江市东宁市开往俄罗斯符拉迪沃斯托克的旅游大巴在俄罗斯滨海边疆区乌苏里斯克市发生交通事故,造成中国公民2人死亡,多人受伤,中国驻符拉迪沃斯托克总领馆已紧急派员赶赴事故现场,核实了解情况并协助后续处置。

澎湃新闻注意到,上述通知还要求加大对借贷事实和证据的审查力度。“人民法院在审理民间借贷纠纷案件中,除根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条、第十六条规定,对借据、收据、欠条等债权凭证及银行流水等款项交付凭证进行审查外,还应结合款项来源、交易习惯、经济能力、财产变化情况、当事人关系以及当事人陈述等因素综合判断借贷的真实情况。”

“‘德艺双馨’中的‘德’,就是符合社会主义核心价值观的社会公德、职业道德和家庭美德;‘德艺双馨’中的‘艺’,就是艺术才华的高低,有行业共识,有群众口碑。”国家新闻出版广电总局电影局负责人说,《电影产业促进法》鼓励电影创作者既要具备良好的品德,也要体现不断精进的艺术才能。知名的电影从业者作为公众人物,更应该严格要求,做好表率。

上述通知还重申了严守民间借贷法定利率司法红线:人民法院在民间借贷纠纷案件审理过程中,对于各种以“利息”“违约金”“服务费”“中介费”“保证金”“延期费”等突破或变相突破法定利率红线的,应当依法不予支持。

还记得郭树清上任三天在国新办发布会“首秀”时的发言么?那一天,经济ke也在现场。令经济ke印象深刻的是,尽管当天一再强调自己刚刚上任,还未完全调整过来,郭树清已经明确表示要治理各种金融乱象,提出“牛栏里关猫”的理论,表示没有完善健全的监管制度,银行业务经营就必然会引发严重的风险暴露。

澎湃新闻注意到,《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》依法确立了法定利率的司法红线,具体包括“两限三区”:一区为超过36%部分不保护;二区为超过24至36%部分类推自然债务,给了就不能主张返还,没给的也不能主张要;三区为24%以下部分,属于合法利息,应当保护。

(电话采访)毕节市七星关区区委宣传部副部长戴德润:

监管部门对中国快递业走出去持积极态度。《快递业发展“十三五”规划》提出,鼓励重点快递企业以服务跨境电商、伴随国内企业境外发展等为契机,衔接境外物流体系,构筑立足周边、覆盖“一带一路”、面向全球的跨境寄递网络。

中国第五批赴南苏丹(朱巴)维和步兵营战士刘文俊说,国家的希望在青年,民族的未来在青年,我们处在中华民族发展的最好时期,面临难得的建功立业的人生机遇,作为一名青年维和士兵,我要更加积极工作、努力奋斗,以青春之理想、青春之活力、青春之奋斗为中国梦、强军梦做出自己的贡献。

教育部基础教育司司长吕玉刚:按照有关规定,小区配套幼儿园要办成普惠性幼儿园,这个普惠性幼儿园,既包括公办园,也包括普惠性的民办园。学前教育是非义务教育,从现实的情况看,我们必须调动一切力量,来支持学前教育事业发展,统筹各类资源发展学前教育事业。(央视记者高磊贺学国)

而且,“高配”也是中纪委“空降”纪委书记的关键词———前述的5纪委书记中,有3位(黄晓薇、崔少鹏、姚增科)都是十八届中纪委常委。

根据比特币统计网站Blockchain.info显示,截至1月22日21时30分,比特币市值已经超过193亿美元,每一个比特币的价值超过了10000美元。比特币,一个不依靠任何政府组织信用的货币,成为了全球通用货币。这背后,是区块链的强大魅力。

肖峰指出,司法实务中出借人为了规避上述最高利率标准,往往采用形式变相突破司法解释确定的最高利率标准。

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